記者吳典叡／臺北報導
洗錢防制法去年增訂「未通過能量登錄者不能提供第三方支付服務」，數位發展部今（27）日透過跨部會合作與產業自律，啟動全面性實質審查及現地查核機制，目前通過能量登錄業者總計53家，今年已查核49家，要求限期改善有25家，並裁罰8家業者、廢止3家業者，裁罰金額總計273萬元，預計11月底前，完成100%查核覆蓋率。
「跨部會合作&產業自律，共築防制洗錢堅強防線」記者會於今日在數發部舉行，由數發部長林宜敬主持，邀集行政院洗錢防制辦公室、法務部、高檢署、金管會、法務部調查局及第三方支付服務業公會與會，展現跨部會結合產業自律，落實公私協力強化管理及共同防制洗錢的決心。
林宜敬指出，第三方支付服務業者提供多元、便利的支付管道，促進微型電商蓬勃發展，博弈犯罪集團也看重其多元、便利的支付管道便於賭客入金，進而鎖定第三方支付從事不法洗錢行為。為杜絕此類不法洗錢行為，數發部成立後，納管第三方支付服務業者，於112年7月創立服務能量登錄制度，確認實際提供第三方支付服務業者家數，更於113年7月增訂洗錢防制法第6條，未通過能量登錄者不得提供第三方支付服務，將服務能量登錄制度由鼓勵制提升強度為類特許制，大幅提高產業進入門檻，有效防堵不肖業者混入。
數發部表示，自今年1月起，啟動全面性實質審查及現地查核機制，針對第三方支付服務業者，數發部邀集法務部調查局、財政部國稅局執行包含「能量登錄新申請審查、能量登錄展延期限審查、洗錢防制現地查核」等多層次管理機制，迄今已至69家業者營業處所，辦理112場實質審查及現地查核，平均每週執行2至3場，顯示跨部會落實防制洗錢的高執行力度與決心。
數發部說，查核過程中，一旦發現業者有違規情事，已立即依法裁罰或廢止能量登錄資格，目前通過能量登錄業者總計53家，已裁罰8家業者、廢止3家業者，裁罰金額總計273萬元，預計於11月底前完成100%查核覆蓋率，以防範並杜絕博弈犯罪集團取得能量登錄資格，利用第三方支付服務業者進行不法洗錢行為。
數發部強調，將持續與各部會及公會緊密合作，定期檢視相關法規政策。透過100%實質審查及現地查核、跨部會協力合作及情資分享、產業自律三方齊下，共同打擊詐騙、防制洗錢，建立安全、透明、可信賴的第三方支付服務產業生態系統，讓民眾安心使用數位支付服務。